Evrópska bankakerfið myndi ráða illa við nýtt efnahagsáfall
Mynd / Unsplash - Mika Baumeister
Fréttir 17. september 2021

Evrópska bankakerfið myndi ráða illa við nýtt efnahagsáfall

Höfundur: Hörður Kristjánsson

Álagsprófun á 50 öflugustu lána­stofnunum innan Evrópu­sam­bandsins, sem standa á bak við 70% af eignum bankakerfisins, sýnir að staðan er langt frá því að vera góð.

Sem dæmi myndi allt eigið fé, elsta banka heims, hins ítalska Monte dei Paschi's, þurrkast út ef bankinn yrði fyrir áfalli. Þessi banki hefur stefnt að sameiningarviðræðum við UniCredit, að því er fram kom í frétt Reuters.

Í álagsprófinu, sem greint var frá í lok júlí, sviðsetti EBA (European Banking Authority) áfall sem bankakerfið þurfti að glíma við upp á 265 milljarða evra, eða sem nemur um 39.485 milljörðum íslenskra króna.

Þegar miðað var við verstu atburðarás, sem gengur út frá áframhaldandi vanda vegna COVID-19 og spannar þrjú ár, eða til 2023, lækkaði heildarhlutfall eiginfjár og áhættu­veginna eigna um næstum 500 punkta og ýtti meðaltalshlutfallinu niður úr 15% í 10,2% eiginfjárhlutfall sem er við hættumörk.

Til samanburðar má geta þess að á fyrrihluta þessa árs var eigin­fjárhlutfall íslensku bankanna þriggja mun betra. Íslandsbanka 21,9%, Landsbanka 24,9% og Arion banka 26,9%.

Elsti banki heims í vandræðum

Monte dei Paschi kom verst út með eiginfjárhlutfalli upp á -0,1%. UniCredit var 9,59%.

Forsvarsmenn Monte dei Paschi bankans sögðu að kjörhlutfallið hefði orðið 6,6% eftir fyrirhugaða 2,5 milljarða innspýtingu. Bankanum gekk líka verst í álagsprófi ESB fyrir fimm árum. Þykir þetta vera til marks um að enn eigi að redda djúpstæðum vanda þessa elsta banka heims.

Enginn af hinum ítölsku bönkum sem prófaðir voru, þ.e. Mediobanca, Banco BPM og Intesa Sanpaolo, náðu að halda sig í 10% eiginfjárhlutfalli eftir áfall.

Franski hluti HSBC seldur

Franskur armur breska bankans HSBC var með næstversta árangur í álagsprófinu á eftir Monte dei Paschi og kom út með 5,91% eigin­fjár­hlutfall. Samþykkt var í júní síðastliðnum að selja franska hluta HSBC til My Money Group með stuðningi Cerberus. Það þýddi tap fyrir móðurfyrirtæki HSBC upp á 2,3 milljarða dollara. Þessi sala er sögð sýna flótta HSBC frá bankaviðskiptum á hægvaxandi markaði í Evrópu og Bandaríkjunum. Þess í stað setji bankinn nú vaxandi þunga í Asíuviðskipti.

Sænsku bankarnir komu best út

Bestan árangur í þessu álagsprófi sýndu sænsku bankarnir sem allir komu út eftir áfall með meira en 10% eiginfjárhlutfall. Af þeim kom Skandinaviska Enskilda Banken best út með 17,4% hlutfall.

Meðal efstu banka voru Credit Agricole í Frakkland (CAGR.PA) og BPCE og ING í Hollandi.

Ekki góð stða hjá Deutsche Bank og Societe Generale

Fjárfestingabankarnir Deutsche Bank og Societe Generale, sem eru í miðju endurskipulagningarferli, komu báðir frekar illa út og voru undir meðaltali. Deutsche Bank með 7,56% og og Societe Generale með 7,73% eiginfjárhlutfall. BNP Paribas var 8,28% og Commerzbank með 8,52% eiginfjárhlutfall. James von Moltke, fjármálastjóri Deutsche Bank, bar sig þó vel og sagði vöxt bankans á fyrri hluta þessa árs ekki skila sér inn í álagsprófið.

Aðeins einn af fjórum spænskum bönkum sem prófaðir voru náði 10% eiginfjárhlutfalli, en það var Bankinter.

Niðurstöður prófana, sem seinkuðu frá síðasta ári vegna Covid-19, eru taldar mikilvægar fyrir banka þegar þeir hefja á ný að greiða út arðgreiðslur sem voru bannaðar meðan á heimsfaraldur Covid-19 stóð sem hæst.

Bandaríkin og Kína stefna hátt í innleiðingu vetnislausna í samgöngum og iðnaði
Fréttir 15. október 2021

Bandaríkin og Kína stefna hátt í innleiðingu vetnislausna í samgöngum og iðnaði

Notkun á vetni í heiminum nam um 115 milljónum tonna á árinu 2020 og fór það að ...

Hvorki salmonella né kampýlóbakter fannst í kjúklingakjöti
Fréttir 15. október 2021

Hvorki salmonella né kampýlóbakter fannst í kjúklingakjöti

Matvælastofnun hefur frá árinu 2018 birt niðurstöður úr skimunum kjöts á markaði...

Þýskaland, Frakkland, Ítalía og Spánn setja 11,5 milljarða evra í vetnisvæðingu
Fréttir 14. október 2021

Þýskaland, Frakkland, Ítalía og Spánn setja 11,5 milljarða evra í vetnisvæðingu

Nokkur ríki innan ESB samþykktu vetnisstefnu árið 2020. Það voru Þýskaland, Frak...

Tvíbreið brú byggð yfir Stóru-Laxá
Fréttir 14. október 2021

Tvíbreið brú byggð yfir Stóru-Laxá

Bergþóra Þorkels­dóttir, for­stjóri Vega­gerðarinnar, og Karl Andreassen, fram­k...

Bygging þjóðgarðsmiðstöðvar á Hellissandi á áætlun
Fréttir 14. október 2021

Bygging þjóðgarðsmiðstöðvar á Hellissandi á áætlun

Góður gangur hefur verið í byggingu Þjóðgarðsmiðstöðvar á Hellissandi frá því að...

Flestallar línur að komast í jörð
Fréttir 14. október 2021

Flestallar línur að komast í jörð

Óvenju mikil umsvif hafa verið við lagningu háspennustrengja í dreifbýli á vegum...

Borgar starfsfólki sínu fyrir að sofa vel
Fréttir 14. október 2021

Borgar starfsfólki sínu fyrir að sofa vel

Mikil vitundarvakning hefur átt sér stað meðal íslenskra fyrirtækja varðandi ...

Leitað að bestu matarfrumkvöðlum landsins til þátttöku í hraðlinum Til sjávar og sveita
Fréttir 13. október 2021

Leitað að bestu matarfrumkvöðlum landsins til þátttöku í hraðlinum Til sjávar og sveita

Viðskiptahraðallinn Til sjávar og sveita verður gangsettur í þriðja sinn nú í nó...